No primeiro post sobre o Forex, deixei muitos conceitos em aberto, pois aquele era só uma introdução. Pretendo abordar neste outro post, assuntos relacionados com as várias ordens que damos no forex, bem como o que se ganha e porque é que se ganha ao negociar os vários pares Forex.

O par de forex e os seus extremos. Confuso?

No Forex negociamos moedas, negociamos dinheiro, mas fazêmo-lo de uma forma especial. Estamos a negociar por pares, a apostar que a moeda de um país valorize ou desvalorize face a outra moeda de outro país. Temos sempre dois extremos, e há que haver uma inclinação para um deles na negociação. Inclinação no sentido de percebermos que o mercado não vai acordar com o preço actual e que isto ou aquilo deve acontecer e que deve permitir a valorização desta moeda face a outra.

em linguagem técnica…

Podemos substituir tudo por EURUSD, GBPJPY, ou seja, os vários pares que negoceiam uns “contra” os outros. Porque o EUR pode muito bem estar a valorizar face ao USD, mas aquele pode desvalorizar face ao GBP, logo, não é tão linear.

ui…que técnica…

Na negociação de forex, nós compramos sempre uma das moedas e queremos que valorize face à outra que a contrapõe.

Tomemos como exemplo a negociação no par EURUSD, o par mais negociado:

Compro 50.000 euros (em margem corresponde na maioria dos brokers a 500 euros) no par EURUSD à cotação 1,50 (cotação actual). O que é que tenho em mente quando faço isto?

Estou a comprar 50.000 euros

Estou a vender 50.000*1,50=75.000 dólares

Passado 12 meses fecho a posição à cotação de 1,70

Estou a vender euros, no caso 50.000 euros

Estou a comprar dólares, no caso, 50.000*1,70=85.000$

O meu ganho vai ser a diferença entre 1,70 e 1,50 multiplicado pelos 50.000 euros.

1,70-1,50=0,20

0,20*50.000=10.000$

10.000$ é o ganho que tive na transacção, e como se vê, é um ganho em dólares. Atenção que isto é hipotético, na verdade nunca tive uma posição no Forex durante 12 meses.

Antes mesmo de realizarmos uma transacção, devemos ter em mente todos os ganhos e perdas que podemos vir a ter, sendo que este é um bom raciocínio.

e os “Rollovers”?

A estes ganhos que tivémos nesta transacção de 12 meses, podíamos acrescentar outros.

Como vimos, estivémos comprados no EUR, e estivémos vendidos no USD. Ora, o mercado forex acrescenta algo mais de interessante, visto que somos afinal pagos juros. Isto é, imaginemos que a taxa de juro nos Estados Unidos é de 1,75%, e que na Europa a taxa é de 4,25%. Existe aqui uma diferença de taxas de 2,5%, sendo que a taxa mais elevada corresponde ao EUR, 4,25%. Visto que estamos no par EURUSD e que comprámos euros vamos beneficiar dessa taxa diferencial – a diferença vai beneficiar sempre o país que tem taxa mais elevada. Se tivéssemos vendido EUR e comprado USD a taxa seria debitada na nossa conta, ao invés de creditada. Esta é a definição de rollover!

Considerando que as taxas não mudam durante o prazo dos 12 meses (muito improvável), podemos ficar com a seguinte noção:

85.000$ (o valor a que se tinha vendido os dólares) x0,02 (corresponde a 2%) =1700$.

Isto é, para além do lucro que vim a ter na transacção, receberia uma taxa anual de 1700$. E eu iria recebe-la na integridade, visto que estive longo no EUR durante 12 meses, 1 ano.

Só que, os bancos não pagam os “rollovers” no final da transacção. Esses rollovers são creditados diariamente. Logo, a cada dia que passa, seria creditado:

1700$/365=4,65$

Parecia pouco não era?

Há que ter ainda em conta, que os bancos têm os seus próprios métodos de cálculo, o meu tem os seus métodos e deve acrescer taxas disto e de aquilo. Mas, como sabemos é variável, e é essencial perguntar mais ao banco sobre o crédito dos rollovers.

Até aqui fizémos 10.000$+1700$=11.700$ …a partir de 500 euros, que vieram da margem, que expliquei no post passado sobre esse assunto. Ou seja, com 500 euros, criámos 11.700$!

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